银行为什么冻结我的银行卡？转账频繁被冻结多久解除？

来源:：科极网 2022年08月10日 14:56

银行为什么冻结我的银行卡

【1】银行风险控制

当储户短期内出现大额资金流、频繁大额消费、夜间频繁划转资金、频繁跨区刷卡等或者奇特异常交易持续发生，账户内资金快进快出时，会触发银行风控系统，识别为高风险行为，这种情况下，银行为了防范风险，保护储户账户资金安全及防范洗钱交易，会对银行卡账户进行控制。

【2】错账冻结

银行交易时将钱错误地多给到了持卡人的账号上,那么银行可能会把多给持卡人的部分冻结掉。

【3】司法冻结

根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结持卡人的银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。

【4】持卡人自身问题

当持卡密码连续三次输入错误、长时间不使用银行卡、办理挂失手续，银行卡账户内的资金都会冻结，如果是多次挂失也会被银行认定为恶意挂失采取冻结。这些情况下，需要持卡人携带本人身份证和银行卡办理相关手续，方可解冻。

转账频繁被冻结多久解除?

转账频繁的银行卡被冻结可立即解冻。需要注意的是，如果银行认为持卡人有洗钱的嫌疑。一般银行会主动联系卡片持有人，持卡人可致电银行客服说明原因并申请解冻，情节严重时，卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，比方说交易合同，发票等，前往银行网点即可解冻。